关于 howaffordable.org
一个免费、开放的工具：根据你的收入和储蓄，告诉你在自己国家能买什么样的房子、自 1990 年以来住房可负担程度的变化，以及在世界的哪些地方同样的工资可以买到更多屋顶。无需登录，无追踪。纯静态页面，所有数据在构建时一次性打包。
工作原理
输入家庭年度税后收入、现有储蓄以及每月在还的债务，我们就会运行银行常用的债务收入比（DTI）测试。
我们采用各国央行（欧洲央行、Federal Reserve、Bank of England 等）公布的本国典型房贷利率，以及各国普遍要求的最低首付比例（英美市场约 5%，亚洲和南欧多数地区为 20%~30%）。
房价收入比是该国房价中位数除以家庭收入中位数，数据来源为 OECD Housing Database 与 BIS 的房地产价格系列。
通过跨国比较，你可以看到同样的收入在其他地方能走多远。准备搬家或想知道哪里的房地产市场最扭曲的人会觉得有用。
为什么有这个工具
对 2008 年之后步入社会的一代人来说，住房可负担性是个人理财中被讨论最多、却被量化最少的话题。
网上多数房贷计算器都是由按揭中介运营的。他们的动机是告诉你：你能买得起的比实际更多。我们没有这种动机：代码开源，运算全在你浏览器里完成。
我们还展示了长期走势。1990 年用同样的收入倍数能买一套独栋，2025 年只能买一套小公寓。这不是你的错，但知道这件事有帮助。
它不是什么
不是财务建议。我们使用的债务收入比上限（36%）只是行业惯用的粗略默认值，实际额度因银行、贷款类型和信用情况而异。
全国中位数会掩盖大城市的溢价。伦敦远高于英国中位数；东京远高于日本中位数。
买房并非总是优于租房。这笔账要看持有年限、首付的机会成本以及当地的租售比。我们以后可能会加一个买房与租房比较的计算器。
是谁做的
Yohan Runhaar（yohanrunhaar.com），并感谢开放数据社区的协助。与 howpoorami.org、howgreenami.org 同属一个项目家族。